Imposto de Renda 2025: O Que Muda e Como Declarar Sem Erros

A Receita Federal já divulgou as regras do Imposto de Renda 2025, e tem novidade importante para quem precisa declarar. O objetivo é deixar tudo mais fácil e menos burocrático, com mudanças que podem agilizar o preenchimento e até antecipar sua restituição.

Quer saber se você precisa declarar, quais documentos separar e o que muda este ano? Então vem com a gente, porque preparamos um guia completo para te ajudar.

Em 2025, o Imposto de Renda ficou mais simples para muita gente. A Receita Federal trouxe melhorias que prometem facilitar a sua vida na hora de declarar, eliminando informações desnecessárias e deixando o sistema mais intuitivo. A seguir, confira o que muda e como essas novidades podem te beneficiar:

1. Declaração Pré-Preenchida Melhorada

A partir de 1º de abril, mais de 75% dos contribuintes poderão contar com a declaração pré-preenchida. Esse modelo traz informações automaticamente inseridas, como rendimentos, pagamentos médicos, previdência privada e até dados sobre criptoativos e contas bancárias no exterior. Com isso, o processo de preenchimento se torna mais rápido e menos sujeito a erros.

2. Menos Campos para Preencher

O preenchimento da declaração será ainda mais simples. Algumas informações deixarão de ser obrigatórias, como o número do título de eleitor, dados de consulados para residentes no exterior e o número do recibo da declaração anterior (para quem preencheu online). Isso reduz a burocracia e facilita o envio da declaração.

3. Tributação de Rendimentos no Exterior

A partir de 2025, os rendimentos vindos do exterior serão tributados diretamente na declaração anual, com uma alíquota de 15%. Isso inclui salários, aposentadorias, aluguéis e investimentos mantidos fora do Brasil. A mudança visa maior transparência e alinhamento com práticas internacionais de tributação.

4. Restituição via PIX

Os contribuintes que optarem por receber a restituição via PIX (chave CPF) terão prioridade no pagamento. Essa opção agiliza o recebimento dos valores, eliminando a necessidade de depender de contas bancárias específicas ou de esperar prazos mais longos.

5. Novo Aplicativo “Meu Imposto de Renda”

A Receita Federal lançou um novo aplicativo mais intuitivo e completo. Ele permitirá acesso a declarações passadas e facilitará a consulta de informações importantes. Para utilizar todas as funcionalidades, será necessário ter uma conta gov.br nos níveis ouro ou prata, garantindo maior segurança no acesso.

6. Mudanças na Ficha de Bens e Direitos

A ficha de Bens e Direitos passa a incluir mais detalhes sobre investimentos e operações na Bolsa de Valores. Além disso, a pensão alimentícia será classificada como "Rendimentos Isentos e Não Tributáveis", reduzindo possíveis confusões na hora de declarar. Outra novidade é uma mensagem automática que alertará sobre débitos pendentes, ajudando a evitar multas e problemas futuros.

Quem precisa declarar o IRPF 2025?

Se em 2024 você se encaixou em pelo menos uma das situações abaixo, precisa declarar o Imposto de Renda:

• Recebeu rendimentos tributáveis acima de R$ 33.888,00;
• Teve rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte acima de R$ 200.000,00;
• Possuía bens ou direitos acima de R$ 800.000,00 em 31/12/2024;
• Realizou operações na Bolsa de Valores acima de R$ 40 mil ou obteve ganhos tributáveis;
• Obteve ganho de capital na venda de bens ou direitos;
• Teve receita bruta anual superior a R$ 169.440,00 em atividade rural;
• Passou a residir no Brasil em 2024;
• Recebeu rendimentos do exterior sujeitos a tributação no Brasil.

Como Declarar o IRPF 2025?

Você pode declarar de três formas:

• Pelo Programa Gerador de Declaração (PGD) 2025, disponível no site da Receita Federal;
• Pelo e-CAC, acessando o serviço “Meu Imposto de Renda” online;
• Pelo aplicativo “Meu Imposto de Renda”, disponível para Android e iOS.

A entrega deve ser feita entre 17 de março e 30 de maio de 2025. Quem enviar antes recebe a restituição mais rápido.

Despesas Dedutíveis

Para reduzir o imposto a pagar ou aumentar a restituição, não esqueça de incluir as despesas dedutíveis:

• Dependentes: R$ 2.275,08 por pessoa;
• Educação: Até R$ 3.561,50 por pessoa (exceto cursos livres);
• Saúde: Dedução total, desde que comprovada;
• Previdência Privada: Até 12% da renda bruta tributável (somente PGBL);
• Pensão Alimentícia: Totalmente dedutível, se determinada por decisão judicial.

Calendário de Restituição

A restituição será paga em cinco lotes, priorizando idosos, portadores de doenças graves, professores e quem usar a declaração pré-preenchida + PIX:

• 1º lote: 30 de maio;
• 2º lote: 30 de junho;
• 3º lote: 31 de julho;
• 4º lote: 29 de agosto;
• 5º lote: 30 de setembro.

Após o envio da sua declaração, o trabalho ainda não terminou. Acompanhe de perto sua situação no portal "Meu Imposto de Renda" e fique atento a possíveis pendências. Caso identifique alguma inconsistência, corrija rapidamente para evitar complicações.

Fazer a declaração do Imposto de Renda pode ser complicado, e qualquer erro pode custar caro. Mas você não precisa passar por isso sozinho. Com a Hubs Contabilidade, você economiza tempo, evita problemas e ainda pode pagar menos imposto dentro da lei. Cuidamos de tudo para você, seja MEI, empresa ou pessoa física. Entre em contato conosco agora mesmo.